Yabancı forex şirketleri güvenilir mi sorusunun cevabı tamamen regülasyon, yani denetimle ilgili. Türkiye’de SPK olduğu gibi diğer ülkelerde de kendi yatırım piyasasını denetleyen regülatörler var. Örneğin, ABD’de CFTC ve SEC, İngiltere’de FCA, Avustralya’da ASIC, İsviçre’de FINMA, Almanya’da BaFin, Japonya’da FSA, Güney Kıbrıs’ta CySEC.

Regülatörler Tam Olarak Ne Yapıyor?

Regülatörler belli periyotlarda denetimi altında olan forex aracı kurumlarını ziyaret ederek gerek operasyonel, gerek muhasebesel, gerek teknolojik, gerekse de işlem platformu ile ilgili olarak kurumun yerine getirmesi gereken şartları yerine getirip getirmediğini denetliyor.

Aracı kurumları finansal stres testinden geçiriyor. Yani herhangi bir ekonomik veya finansal kriz sırasında kurumun ayakta durup duramayacağını ve müşterilerine olan maddi sorumluluklarını yerine getirip getiremeyeceğini test ediyor.

Ayrıca yatırımcı eğer aracı kurum tarafından bir haksızlık veya usulsüzlüğe maruz kalırsa regülatöre başvurarak soruşturma başlatabiliyor. Regülatör yabancı forex şirketilerine karşı yatırımcının hakkını arıyor ve forex şirketini yatırımcı aleyhine kötü niyetli uygulamalar yapmaktan caydırıyor.

Kısacası regülatör forex piyasasında bir nevi polis işlevi görüyor.

Hangi Regülatör Güvenilir?

Tabi bütün regülatörleri aynı keseye koymak doğru değil. Tıpkı bütün polisleri aynı keseye koymamak gibi. Görevini layıkıyla yerine getiren polisler olduğu gibi yozlaşmış, rüşvet alan ve işini savsaklayan polisler de mevcut.

Regülatörler açısından da aynı şey geçerli. CFTC, FCA, SPK, ASIC, CySEC, SPK gibi regülatörler forex şirketlerini çok sıkı denetimlerden geçirip gerekli şartları yerine getirmelerini sağlarken bazı off-shore regülatörler parayı alıp lisansı verdikten sonra ne aracı kurumlarla ne de yatırımcıyla pek muhatap olmuyor.

Eğer sektörde en çok adı geçen regülatörler arasında bir sıralama yap derseniz benim listem şöyle olurdu;

1. CFTC, SEC (ABD)
2. FCA (İngiltere)
3. FINMA (İsviçre)
4. BaFin (Almanya)
5. ASIC (Avustralya)
6. FSA (Japonya)
7. CySEC (Güney Kıbrıs)
8. SPK (Türkiye)
9. CBI (İrlanda)
10. CONSOB (İtalya)
11. CNMV (İspanya)
12. FMA (Yeni Zelanda)
13. FSB (Güney Afrika)
14. MFSA (Malta)
15. IFSC (Belize)
16. FSC (Britanya Virjin Adaları)
17. FSC (Maritus)
18. FSC (Marshall Adaları)
19. FSA (Saint Vincent ve Grenadinler)
20. VFSC (Vanuatu)

İlk ondaki regülatörden herhangi biri tarafından denetlenen herhangi bir yabancı forex şirketinde gönlünüz rahat forex hesabı açıp işlem yapabilirsiniz. Bu aracı kurumlar sıkı denetimlerden geçiyorlar ve kesinlikle paranızı geri alamama sorunu yaşamazsınız. Diğer yandan son altı regülatör tarafından denetlenen forex aracı kurumlarında hesap açmayı düşünüyorsanız bir daha düşünmekte fayda var. Karınızı bir yana bıraktım, yatırdığınız parayı bile size geri vermeyebilirler.

Bir de bazı yabancı forex şirketleri birden fazla ülkede faaliyet gösteriyorlar ve bu nedenle de birden fazla regülatör tarafından denetleniyorlar. Bu durum güvenilirliği bir kat daha artırır. Ayrıca bazı aracı kurumlar ilk ondaki regülatörlerden biri tarafından denetlenmelerine ek olarak bir de off-shore bir regülatörden lisans alıyorlar ki bunun nedeni bu regülatörler kaldıraç ve bonus konusunda çok büyük sınırlamalar getirirken off-shore regülatörlerin bu konularda daha esnek davranmaları.

Yani yatırımcıya daha yüksek kaldıraç ve daha geniş bonus imkanları sunmak için ASIC, FCA, CySEC lisansının yanında bir de IFSC veya FSC gibi regülatörlerden lisans alıyorlar. Bu tür aracı kurumlar da yine güvenilirdir. Ama sadece son altı regülatörden biri tarafından denetlenen bir forex aracı kurumunda hesap açıp paranızı geri alamazsanız şaşırmayın.

Forex Güvenilir mi?

Forex piyasası kaldıraç sayesinde küçük bakiyelerle büyük işlem pozisyonlarına girme imkanı sağlamaktadır. Doğru anlaşılması ve uygulanması durumunda kaldıraç yatırımcının yararına etki etmektedir. Öte yandan kaldıraç sisteminin nasıl çalıştığını anlamadan ve tecrübe etmeden forex piyasasında işlem yapanlar için kaldıraç büyük bir risk teşkil eder ve kısa zaman büyük para kaybına yol açabilir. Bu nedenle daha önce forex işlemi tecrübesi olmayan yatırımcıların öncelikle bir süre demo forex hesabında işlem yaparak kaldıracın nasıl çalıştığını ve işlemlere ne yönde etki ettiğini görmeleri çok önemlidir. Dolayısıyla bilinçsiz ve kontrolsüz olarak işlem yapanlar için forex pek güvenli olmayabilir. Fakat demo hesaplarda işlem yaparak kaldıracı anladıktan sonra doğru bir risk yönetimi uygulanarak forex güvenli bir hale gelir.

Güvenilirlik bakımından bir diğer önemli husus regülasyondur. Yurtdışında binlerce forex şirketi bulunmaktadır. Bu şirketlerin bazıları ciddi düzenlemeler ve denetimlerden geçerken bazıları denetlenmemektedir. Denetlenmeyen forex şirketleri yatırımcıların aleyhine faaliyetlere başvurabilmektedir. Ayrıca para çekimi sırasında müşteriye problem yaşatabilirler. Bu tür herhangi bir regülasyon altında bulunmayan forex şirketlerine para yatırmak pek de güvenli değildir. Fakat CFTC, NFA, FCA, ASIC, CYSEC, SPK gibi kurumlar tarafından denetlenen forex şirketlerinde hesap açarak para yatırmak güvenli işlemler yapmanızı sağlar. Sitemizde forex şirketlerini incelerken ve sıralarken dikkate aldığımız en önemli unsurlardan biri regülasyondur. Denetlenen forex şirketlerine listemizde daha yüksek sıralarda yer vermekteyiz.